Важливі новини щодня — додайте «Експерт» в улюблені джерела Google
Національний банк розіслав українським банкам нові рекомендації щодо виявлення ризикових фінансових операцій. Йдеться про ознаки, які можуть свідчити про фіктивну діяльність, ухилення від сплати податків або незаконне переведення коштів у готівку.
Про це повідомляють експерти Центру економічних досліджень та прогнозування «Фінансовий пульс» у матеріалі на основі липневого огляду нормативних змін НБУ.
У липні регулятор направив банкам спеціальний лист-роз’яснення. У ньому описано ознаки фіктивності, на які фінансовим установам рекомендують звертати додаткову увагу під час аналізу операцій клієнтів.
Як пояснюють експерти, це не означає запровадження нових масових обмежень або посилення контролю за всіма платежами бізнесу. Банки мають аналізувати насамперед операції, де одночасно поєднується кілька ризикових факторів.
За словами керівниці аналітичного департаменту «Фінансового пульсу», вирішальним є не окремий переказ чи формальна ознака, а те, чи відповідають фінансові операції реальному змісту та масштабам господарської діяльності клієнта.
Фахівці зазначають, що загальна логіка нових рекомендацій полягає в тому, щоб посилити контроль лише там, де є обґрунтовані підозри щодо використання банківської системи у протиправних схемах.
Окрім цього, НБУ раніше спростив окремі процедури ідентифікації та верифікації для клієнтів, які через фізичні чи інші об’єктивні обставини потребують додаткової допомоги під час підтвердження особи. Також регулятор продовжує оновлювати правила роботи банків з урахуванням умов воєнного стану та вимог законодавства Європейського Союзу.
